близько 1 години тому

Держава втратила інструмент притягнення за фінансові послуги без ліцензії

Гроші від шахрайства, ухилення, відмивання ніколи не стоять на місці. Їх розкидають по картках «дропів», перераховують через гаманці, дроблять на дрібні суми. Що довший цей шлях, то важче зрозуміти, звідки гроші та чиї вони насправді.

Так помалу складається ціла тіньова «банківська система». Зі своїми касирами, своїми каналами, своїми правилами. Тільки без ліцензій, без жодної перевірки і без контролю.
Вона відбирає в легального бізнесу клієнтів, у держави податки, а злочинцям дає зручний спосіб відмивати гроші.

Колись у нас була стаття, яка за це карала, 202-га. У 2009-му в неї прямо вписали відповідальність за фінансові послуги без ліцензії. А у 2011-му прибрали зовсім. Пояснили так: кримінал заважає бізнесу.

Частину цієї логіки я розумію. Садити за будь-яку роботу без реєстрації — це справді зручний спосіб тиснути на підприємців. Повертати таке не треба.

Але разом з тією статтею ми втратили інструмент саме там, де він потрібен, у фінансах. Бо коли хтось нелегально працює з грошима, це майже завжди чужі гроші й майже завжди відмивання. А тепер, щоб відкрити справу, нам доводиться доводити інші злочини.

Це довше. І поки ми це робимо, мережа росте. Дещо вже змінюється. Рада в першому читанні підтримала законопроєкт № 16013. Він карає тих, хто віддає або використовує чужі картки в шахрайських схемах, тобто б'є по «дропах».

Це правильно.
Але це тільки частина.

Бо головний у цій історії не дроп. Головний — це той, хто роками тримає весь цей нелегальний обмін, хто й збудував усю систему. І саме до нього поки що важко дотягнутися.

Нам тут не треба винаходити велосипед, достатньо подивитися на сусідів. Німеччина, Франція, Польща: за нелегальні фінансові послуги там передбачена реальна кримінальна відповідальність, подекуди навіть за звичайний обмін валют без реєстрації.

Деталі по країнах на схемі нижче.

(1/8)

У кожної великої схеми є момент, коли її ще легко зупинити. Весь сенс мати чим зупинити саме тоді. І при цьому не вигадувати нових приводів смикати чесний бізнес.

Тому будь-яка така справа для мене — це не тільки вилучені гроші й підозри.
Це ще й привід сісти й чесно поговорити: де в законах прогалини і як їх усунити.

Щоб наступна мережа не встигла вирости від першої операції до складів із сотнями мільйонів.

Текст зі сторінки Олександра Цивінського в Telegram.