Національний банк України спростував інформацію про те, що банки почали штрафувати своїх клієнтів за порушення фінансового моніторингу та стягують користь 20%. Водночас закон про фінансовий моніторинг передбачає обов’язок та право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, зокрема закрити рахунок клієнта у визначених законодавством випадках.
Про це повідомляє пресслужба НБУ.
“Законодавство з питань фінансового моніторингу не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил та стягнення за це штрафу. Банки не мають права застосовувати до громадян штрафні санкції через порушення у сфері фінансового моніторингу”, – йдеться в повідомленні
Утім, в разі розривання співпраці з клієнтом банк повертає кошти готівкою чи шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними реквізитами. Також банк може брати стандартну звичайну комісію за проведення такої платіжної операції.
НБУ зі свого боку також не застосовує жодних штрафних санкцій за порушення. Всі заходи впливу регулятора, зокрема у сфері фінансового моніторингу, стосуються виключно фінансових установ.
Як відомо, в Україні діє базовий закон про протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму. Закон передбачає підстави для блокування операцій клієнтів. Окрім того, банки на основі рішень НБУ встановлюють свої норми щодо перевірки клієнтів та їхніх операцій.
Нагадаємо, українські підприємці мають проблеми з пошуком персоналу. В НБУ бачать причину у мобілізації. Труднощі виникають в пошуку як кваліфікованого, так і некваліфікованого персоналу.
