Українські банки підписали меморандум, який посилює контроль за операціями та знижує місячні ліміти на перекази. Нові ліміти на перекази з картки на картку залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
Про це стало відомо під час брифінгу, присвяченому підписанню меморандуму.
Зазначається, що до високоризикових клієнтів застосовуватимуть посилені вимоги фінансового моніторингу. Без підтверджених джерел доходів банки встановлять для них ліміт на перекази в розмірі 50 тисяч гривень місяць замість 150 тисяч гривень.
Водночас для решти клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходів, застосовуватимуть інші ліміти на перекази:
- з 1 лютого 2025 року – 150 тисяч гривень на місяць;
- з 1 червня 2025 року – 100 тисяч гривень на місяць.
Утім, меморандум не дає визначення, хто саме є високоризиковим клієнтом. Розмір ліміту можна збільшити за заявою клієнта, але лише в разі надання банку документального підтвердження джерел доходів. Встановленіобмеження поширюватимуться не лише на перекази з картки на картку, а й на перекази за реквізитами IBAN. Для осіб з підтвердженими джерелами доходів розмір обмеження на перекази встановлять у розмірі доходу.
Підписантами стали “Приватбанк”, “Ощадбанк”, “ОТП Банк”, “Правекс банк”, “ПУМБ”, “Райффайзен банк”, “Універсал Банк” (“Монобанк”) і “Таскомбанк”. Крім того, керівники банківських асоціацій закликали приєднуватися до меморандуму й небанківських надавачів фінансових послуг.
Нагадаємо, нещодавно у Нацбанку анонсували обмеження для карткових переказів і ліміти на перекази через термінал. В установі визнають, що “це дуже сенситивна тема”
