У Нацбанку повідомили, чи дійсно будуть блокувати громадянам рахунки за часте зняття готівки

Національний банк України спростовує інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки.

Про це йдеться у заяві пресслужби НБУ.

"Окремі медіа та телеграм-канали розповсюджують недостовірну та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки - більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів. Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності", - йдеться в заяві.

Зазначається, що медіа посилаються на "рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", але не зазначають конкретних документів.

"У жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає", - кажуть в НБУ.

В установі також акцентують, що банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів "виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід".

Ліміти на перекази: про що йдеться

З 1 жовтня 2024 року НБУ встановив обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P) у сумі до 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт діятиме до 1 квітня 2025 року.

У грудні найбільші банки підписали меморандум щодо зниження лімітів на перекази. Меморандум поширює обмеження і на перекази через систему IBAN.

Повідомлялося, що банки не встановлюватимуть ліміти на операції клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів із підтвердженими доходами), а також волонтерів.

Якщо документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов'язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:

• за клієнтами "високого" рівня ризику встановлювати ліміт у сумі до 50 тисяч гривень на місяць;

• за клієнтами "середнього" і "низького" рівня ризику: з 1 лютого 2025 року - у сумі до 150 тисяч гривень на місяць, з 1 червня 2025 року - у сумі до 100 тисяч гривень на місяць.

Читайте також: У Нацбанку анонсували обмеження для карткових переказів і ліміти на перекази через термінал: що вже відомо